نوشته‌ها

کلاهبردار یا اسکم در ارز دیجیتال

از سرمایه خود در برابر کلاهبردارهای ارز دیجیتال محافظت کنید

زمانی که انسان‌ها شروع به کاوش در دریاها کردند و از این پیشرفت خود خوشحال بودند، خطری به نام دزدان دریایی در کمین آن‌ها نشسته بود. همینطور هنگامی که در حال کشف جاده‌های بکر روستایی بودند، راه‌زنان مسلح در صدد توقف آنها بودند. با مطالعه بیشتر در روند پیشرفت بشر به این نتیجه می‌رسیم که در طول تاریخ، همواره پیشرفت و ترقی با خطرات مخصوص خود همراه بوده است.

این امر در دنیای ارزهای دیجیتال هم صدق می‌کند، شرکت‌های اسکم یا کلاهبردار، تمام تلاش خود را به کار می‌گیرند تا از هر وسیله‌ای برای جدا کردن پول مردم از آن‌ها استفاده کنند.

دنیای ارزهای دیجیتال به علت وجود تعداد زیادی از سرمایه گذاران تازه کار، بیشتر مورد توجه شرکت‌های اسکم واقع شده‌اند. سرمایه گذاران تازه وارد در حقیقت هیچ آشنایی با ماهیت سرمایه گذاری ندارند و بسیار آسیب پذیر هستند.

همانطور که می‌دانید در دنیای ارزهای دیجیتال تنها کسی که مسئول پول شماست خودتان هستید و تدابیر امنیتی شدید برای محافظت از سرمایه شما وجود ندارد.

 از این رو ضروری است راه‌های مقابله با کلاهبرداری‌های ارزهای دیجیتال ( اسکم ) را بشناسید.

فیشینگ (phishing)

همیشه یو آر ال (URL) یا آدرس ایمیل را چک کنید.

فیشینگ ارز دییجتال

حملات فیشینگ ممکن است شامل وب سایت‌های جعلی، ایمیل‌ها، حساب‌های رسانه‌های اجتماعی، پیام‌ها یا تبلیغات جعلی با ظاهری بسیار موجه باشند. برای مثال، ممکن است شما یک ایمیل که به نظر می‌رسد از سمت ارائه دهنده کیف پول شما باشد با پیامی مبنی بر اینکه روی لینک خاصی کلیک کنید را دریافت می‌کنید و بعد از انجام این کار، به یک سایت جعلی هدایت می‌شوید و زمانی که جزئیات حساب خود را وارد کردید، کلاهبردارها با استفاده از آن‌ها وارد حساب شخصی شما می‌شوند.

معاملات و کیف پول های دروغین

درباره هر واحد تجاری که با آن‌ها تعامل دارید تحقیق کنید.

صرافی‌ها و کیف پول ۰٫های جعلی در واقع وب سایت‌هایی هستند که بسیار قانونی به نظر می‌رسند ولی به محض وارد شدن به حسابتان و پرداخت ارز دیجیتال مورد نظر خود، این ارزها به راحتی توسط توسعه دهنده دزدیده می‌شوند. این در حالی است که هیچ محصولی برای عرضه هم وجود ندارد. صرافی ‌های جعلی ممکن است کاربران خود را با وعده بیت کوین رایگان و یا پیشنهاد قیمت‌های کمتر در انجام تراکنش‌ها فریب دهند. به خاطر داشته باشید که صرافی‌ها قیمت ازر دیجیتال را تعیین نمی‌کنند و آن‌ها فقط به عنوان یک پلتفرم برای خریداران  و فروشندگان عمل می‌کنند.

لطفا قبل از هر گونه سرمایه‌گذاری از اعتبار صرافی مورد نظر خود اطمینان حاصل کنید.

سکه ها و عرضه اولیه سکه ( ICO ) تقلبی

با توجه به افزایش قیمت بیت کوین در سال ۲۰۱۷، بسیاری از سرمایه گذاران با ورود به دنیای رمز نگاری شده، به دنبال ارز دیجیتال جانشین برای بیت کوین می‌گشتند. برای کسانی که مدت زیادی از فعالیت آن‌ها در این عرصه نمی‌گذرد، بهترین گزینه، خرید در مواقع عرضه اولیه سکه می‌باشد و همین موضوع، بستر مناسبی برای سودجویان از کسانی که تجربه کمی  در این صنعت دارند فراهم می‌کند.

این موضوع منجر به افزایش تعداد ICO های تقلبی در بازار می‌شود که با بازاریابی پر زرق و برق و وایت پیپیرهای جذاب سعی در فریب افراد برای سرمایه گذاری روی پروژه‌هایی دارند که هیچ ارز دیجیتالی در آن‌ها وجود ندارد. بنابراین مطالعه و تحقیق درباره هر نوع عرضه اولیه سکه، قبل از انجام هر گونه سرمایه گذاری امری بسیار ضروری محسوب می‌شود.

یکی دیگر از راه‌های شناسایی شرکت‌های کلاهبردار ( اسکم )، وعده‌های دروغین آن‌ها درباره واریز بیت کوین رایگان به کاربرها می‌باشد. این شرکت‌ها به شما قول پرداخت مقدار زیادی بیت کوین در ازای واریز مقدار کمی از این ارز را می‌دهند. آن‌ها با استفاده از شبکه‌های اجتماعی شکارهای خود را شناسایی و از آن‌ها سواستفاده می‌کنند. همیشه از صحت پلتفرم مورد نظر خود اطمینان حاصل کنید و از سرمایه گذاری در شرکت‌هایی که در مقابل پرداخت مقدار کمی از یک ارز دیجیتال مخصوص، پیشنهاد غیر منطقی برای برگشت چند برابری سرمایه را می‌دهد دوری کنید.

استراتژی پامپ و دامپ ( Pump and dump ) در بازار

استراتژی پامپ و دامپ هم یکی از روش‌های کلاهبرداری ( اسکم ) در بازارهای سهامی به شمار می‌رود و در حال حاضر کلاهبردارها از این روش برای سود بردن در آلت کوین ها استفاده می‌کنند. به این صورت که آن‌ها سکه هایی را که در حال از دست دادن ارزش خود می‌باشند، تهیه می‌کنند و سپس اخبارهای گوناگون مبنی بر افزایش شدید قیمت ارز دیجیتال خریداری شده را منتشر می‌کنند. اگر این موضوع توسط افراد جامعه مورد پذیرش قرار بگیرد و مردم به این باور برسند که سکه مذکور آینده روشنی پیش رو دارد، قیمت این سکه واقعا افزایش خواهد یافت. شرکت‌های کلاهبردار ( اسکم ) در این مرحله سکه‌های خود را روانه بازار خواهند کرد و با فروش این سکه‌ها به درآمدهای قابل قبولی هم دست خواهند یافت.

بدافزارها

بدافزارها در واقع نرم افزارهایی هستند که برای مقاصد بد ( اغلب به منظور دزدیدن اطلاعات مالی ) طراحی شده‌اند. برنامه تروجان هم جزء یکی از این بدافزارها محسوب می‌شود. این بدافزارها برای دزدیدن ارزهای دیجیتال از طریق ضبط اطلاعات کیف پول کاربران طراحی شده‌اند.

قبل از اینکه خرید و فروش ارزهای دیجیتال از صرافی ها شکل رایج تری به خود بگیرد، افراد فعال در این زمینه، ارز دیجیتال مورد نظر  خود را از اشخاص دیگر تهیه می‌کردند که این موضوع افزایش میزان آسیب پذیری معاملات را در پی داشت. با اینکه تعامل با افراد ناآشنا در فضای مجازی امروزه شکل رایج‌تری به خود گرفته است، با این حال وقتی صحبت از معامله ارزهای دیجیتال پیش می‌آید، این موضوع حساسیت خاص خود را در بر خواهد داشت بنابراین توصیه اکید ما اقدام به خرید و فروش از صرافی‌های معتبر است.

الگوهای پونزی ( Ponzi )

طرح‌های پونزی و هرمی سازوکاری شبیه به استراتژی پامپ و دامپ در بازار دارند. وجه اشتراک بین طرح‌های هرمی و پونزی، تمایل و گرایش  به ارائه بازده‌های بالا در ازای سپرده‌گذاری  اولیه اندک است. طرح های هرمی در ازای معرفی شرکت کنندگان بیشتر، قول بازدهی سرمایه خیلی زیاد به کاربران خود می‌دهند. طرح پونزی از دارایی سرمایه گذاران اولیه در جهت تامین دارایی افراد جدید استفاده می‌کند.

شرکت های اسکم و استراتژی پامپ و دامپ در حوزه ارز دیجیتال

به خاطر داشته باشید که سرمایه‌گذاری همواره با تحقیق آغاز می‌شود نه با خرید.

به عنوان خلاصه یک قانون کلی موارد زیر را به خاطر بسپارید:

همیشه URL را چک کنید و از صحت آن اطمینان حاصل کنید.

هرگز پسورد یا جزئیات پرداخت خود را از طریق ایمیل با افراد دیگر به اشتراک نگذارید.

اطلاعات خود درباره شرکت‌های کلاهبردار مختلف را به روز رسانی کنید.

به حس خود اعتماد کنید و اگر به موضوعی شک دارید لطفا دوباره آن را چک کنید.

مقالات مرتبط:

آشنایی با حملات فیشینگ در حوزه ارز دیجیتال

شرکت های اسکم یا کلاهبردار را بیشتر بشناسیم!

منبع: medium

تریدر یا سرمایه گذار در بازار ارز دیجیتال بیت کوین

۹ اشتباه رایج تریدر یا سرمایه گذار های تازه کار (قسمت اول)

تریدر های تازه کار با دو احساس شدیدا روبرو هستند که اگر کنترل نشود، می تواند زیان های مالی زیادی به بار آورد. این دو احساس ترس و طمع هستند. در این مقاله به معرفی ۹ اشتباه می پردازیم که باعث می شود تریدر های تازه کار در حوزه ارز دیجیتال خصوصا مبادلات بیت کوین ، زیان مالی زیادی ببینند و با این راهنمایی ها سعی می کنیم جلوی آن را بگیریم.

فکر نکرده کار می کنند!

دردی که تریدر های تازه کار به آن دچار هستند، این است که هر چیزی را در اینترنت دنبال می کنند و به هر چیزی اعتماد می کنند. اولین و رایج ترین اشتباهی که هر تریدر تازه کاری با آن روبرو می شود، همین موضوع است. یعنی به سادگی به دیگران اجازه می دهند که به جای شان تصمیم بگیرند.

این تریدر ها تصور می کنند که هر چیزی که مربوط به ارزهای دیجیتال می شود، سودآور است و اصلا تصور ضرر کردن را در ذهن ندارند. نهایت تحقیق این گونه افراد به جستجو کردن در گوگل و دنبال کردن افرادی که ادعا می کنند در این زمینه خبره هستند بر می گردد و در نهایت هم تصمیم می گیرند بر اساس چیزی که آن ها می گویند، ارز دیجیتال بخرند.

هیچ گاه این کار را نکنید. در دنیای ارز دیجیتال افراد زیادی هستند که سعی می کنند برای افزایش سرمایه خودشان یک بازار گرمی ایجاد می کنند و سعی می کنند تازه کارها را ترغیب کنند تا ارز دیجیتال مد نظرشان را بخرند. هر زمان به همچین مسائلی برخوردید از خودتان بپرسید که نفع این شخص در معرفی این ارز دیجیتال چیست و آیا مدارک کافی برای اثبات حرفش وجود دارد؟

نکته مهم: هرگاه نام سکه ای را شنیدید، سعی کنید جنبه های منفی آن را هم جستجو کنید. برای مثال نام سکه را همراه با کلماتی مثل scam که به معنی کلاهبردار است یا downside که به معنی نزولی است یا criticism که به معنی نقد است، جستجو کنید تا بتوانید تمام اخبار مربوط به آن ها را ببینید.

در نهایت خودتان تصمیم بگیرید و نگذارید تصمیم تان برای سرمایه گذاری روی ارز دیجیتال بر اساس صحبت های دیگران باشد.

به FOMO علاقه دارند

یکی از اتفاقاتی که در میان تریدر ها به کرات میفتد، خرید ارز دیجیتال در مبالغ بالا و فروش در مبالغ پایین‌تر است. FOMO چیست؟ فرض کنید در اینترنت خوانده اید که یک کوین به زودی صعود خواهد کرد. فومو باعث می شود شما این کوین را در همین لحظه بخرید چون اگر این کار را نکنید، این فرصت را از دست داده اید و این اتفاق فقط یک بار در زندگی هر شخصی میفتد! همین استراتژی باعث می شود که شما سکه ای که خریداری کرده اید را برای مدت طولانی نگهدارید و در نهایت با شرایط بدتر و با ضرر زیاد آن را از دست بدهید.

طور دیگری هم می توانید FOMO را تجربه کنید. زمانی که همه چیز در حال سقوط کردن است، فومو باعث می شود تا شما فروش هیجانی داشته باشید که اصطلاحا به آن PANIC SELL می گویند. پس از این که شرایط بازار دوباره به شرایط عادی برگشت، شما ارز خود را فروخته اید و فقط یک ضرر را متحمل شده اید که با کمی صبر می توانستید آن را جبران کنید.

چیزی از مدیریت ریسک نمی دانند!

همه سرمایه گذاران باید با مفهوم مدیریت ریسک آشنا باشند. اگر استراتژی ای که دنبال می کنید شامل مدیریت ریسک نمی شود، پس در واقع استراتژی شما شامل خطرات بزرگ و موفقیت های کوچک است. فرض کنید شما می خواهید با یک کلک چوبی از یک اقیانوس عبور کنید! نداشتن مدیریت ریسک دقیقا شبیه این مثال است.

پیشنهاد هوشمندانه: سعی کنید در سبد سرمایه گذاری تان، بیش از یک سکه داشته باشید و چیزهای خوبی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. مثلا می توانید مقداری بیت کوین ، مقداری دلار و مقداری آلت کوین را در سبدتان داشته باشید تا زمانی که یکی از ارزها با کاهش روبرو شد، بتوانید با ارز دیگر به سود برسید.

نکته اول: همیشه یک حد ضرر وجود خواهد داشت. متاسفانه تریدر های تازه کار تصور می کنند وقتی ارزی را می خرند، تا ابد بالا خواهد رفت یا نهایتا با مقداری ریزش روبرو می شود و سپس افزایش چشم گیری خواهد داشت.

حتما توجه کنید که این تصور، یک تصور واهی بیشتر نیست و تریدرهایی که تازه کار هستند، از حد ضرر استفاده نمی کنند. نکته دوم: برای کسب سود باید استراتژی داشته باشید در غیر این صورت با شکست روبرو خواهید شد.

تریدرهای تازه کار که تجربه ای هم در این زمینه ندارند، استراتژی خروج ندارند و تصور می کنند کوینی که خریده اند همین طور بالا خواهد رفت و در مدت کوتاهی به ثروت کلانی دست پیدا می کنند. فکر می کنند شاید با ریزش اندکی مواجه شوند ولی در نهایت سود می کنند. اما اصل ماجرا چیز دیگریست. ممکن است قیمت ارز خیلی پایین بیاید و شما ضرر بزرگی متحمل شوید.

پس چکار کنید؟

الف) باید برای گرفتن سود از معاملات استراتژی داشته باشید.

ب) از ابزارهایی که باعث محدود کردن زیان تان می شود، استفاده کنید. (مثلا حد ضرر)

تریدرهایی که موفق هستند، احساسات را در معاملاتشان در نظر نمی گیرند و بر احساس ترس و طمع در شرایط بحرانی و نزول قیمت ارز دیجیتال ، چیره می شوند. برای آن ها مهم نیست چه اتفاقی قرار است بیفتد، آن ها از استراتژی لازم استفاده می کنند و شاید قسمتی از سودشان را از دست بدهند، اما ضررشان را کنترل می کنند و از یک حد بیشتر ضرر نمی کنند.

پیشنهاد هوشمندانه: خرید و فروش ارز دیجیتال را گام به گام انجام دهید. تمام سرمایه خود را به یک باره وارد این حوزه نکنید. سرمایه گذاری خود را فقط روی یک سکه انجام ندهید.

در مقاله بعد به سایر موارد اشاره خواهیم کرد.

منبع: medium

شرکت های اسکم

شرکت‌های اسکم (کلاهبردار) را بیشتر بشناسیم!

یک سکه خوب دارای ویژگی‌های خاصی است. از جمله چشم انداز فنی شفاف، تیم توسعه فعال و یک جامعه پر تکاپو و مشتاق. سکه‌های نامناسب برای سرمایه گذاری هم ویژگی‌های خاص خود را دارند، آن‌ها شفاف نیستند، مزیت‌های فنی مبهمی را ارائه می کنند که نحوه رسیدگی به آن ها را شرح نمی دهد و همچنین روی مسائلی که به سریع‌ترین روش ممکن قصد پولدار شدن دارند تاکید می‌کنند. شاید بدترین نوع ارزهای دیجیتال ، سکه‌های MLM باشند. به هر حال نشانه‌های بیشتر اسکم ها چه هستند؟

۱٫ تیم تشکیل دهنده پروژه

مشخص است که موفقیت یک پروژه مستقیما به اعتبار تیم پروژه بستگی دارد. اگر شما پول خود را به شرکتی واگذار می‌کنید آیا نمی‌خواهید بدانید که این شرکت چه پیشینه‌ای دارد؟ یا این که آیا سرمایه شما بیشتر خواهد شد؟

بیایید بپردازیم به بررسی  یکی از موفق ترین پروژه‌هایی که تا کنون وجود داشته‌ است. پروژه OmiseGo یکی از موفق‌ترین پروژه هایی است که نه تنها از یک تیم بسیار قدرتمند و خارق‌العاده تشکیل شده است، بلکه از وجود افراد قدرتمندی مثل ویتالیک بوترین و ژوزف پون به عنوان مشاوران خود بهره می‌برد. پس هیچ جای شکی نیست که افراد زیادی با خاطر آسوده سرمایه‌های خود را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهند و از یک معامله سالم و مطمئن بهره می‌برند.

شرکت اسکم یا کلاهبردار

لطفا به ترکیب باور نکردنی این تیم نگاه کنید، بله درست می‌بینید، شما تصویر رایان گاسلینگ را بین اعضای این تیم می‌بینید. گاهی اوقات به این سرعت نمی‌توانیم پی ببریم که آیا یک شرکت و پروژه برای سرمایه‌گذاری مطمئن به نظر می‌رسد یا خیر. در چنین مواردی ناچار هستید کمی بیشتر تلاش کنید!

به جستجوی نام افراد تشکیل دهنده تیم مورد نظر بپردازید. از اینترنت کمک بگیرید، با یک سرچ کوتاه و سریع درباره افراد تشکیل دهنده پروژه، اطلاعات بیشتری کسب می‌کنید.

چه سوالاتی باید از خودتان بپرسید؟

آیا آن‌ها قبلا همکاری موفقیت آمیزی در رابطه با ICO  ( عرضه اولیه سکه) تجربه کرده‌اند؟

آیا آن‌ها با شرکت‌های معتبری همکاری داشته‌اند؟

آیا آن‌ها توسط افراد شناخته شده و معتبر معرفی شده‌اند؟

اشکالی ندارد اگر در حین تحقیق خود دچار سردرگمی شوید، به راه خود ادامه دهید و افراد تشکیل دهنده این تیم را بررسی کنید، اگر در این مرحله از انجام این کار صرف نظر کنید، بعدها ناچار به طی همین مراحل خواهید شد.

در مرحله بعد، تصویر افراد تیم پروژه مورد نظر را در اینترنت سرچ کنید. انجام این کار دو فایده به همراه دارد:

  1. از این طریق شما اطمینان حاصل می‌کنید که آن‌ها عکس‌های اتفاقی از سهام‌های شناخته شده را در سایت تیم خود وارد نکرده‌اند.
  2. ثانیا، یک فرد ممکن است از یک عکس در وب سایت‌ها و پروژه‌های دیگر هم استفاده کند. بنابراین، شما از این طریق متوجه می‌شوید که اصلا چنین شخصی وجود خارجی دارد یا خیر.

۲٫ شباهت الگوهای هرمی

طبق داده‌های ویکیپدیا، الگوی هرمی (همچنین به عنوان کلاهبرداران هرمی شناخته می‌شوند) یک مدل کسب و کار است که به افراد خود در مقابل معرفی و ملحق کردن افراد دیگر به هرم، خدمات ارائه می‌کند این بدان معنی است که پرداخت پاداش از طرف شرکت، در ازای جذب افراد دیگر ممکن می‌شود. نتیجه فعالیت این نوع شرکت‌ها این است که تعداد اعضایشان آن‌قدر رشد خواهد کرد تا محدودیت جمعیت مشتاقان عضونشده موجب شود یافتن عضو جدید کم و بیش ناممکن شود. در چنین وضعیتی جمعیت بسیار بالایی از اعضا، که گاهی تا نود درصد کل هم می‌رسد، در لایه‌های پایینی قرار دارند و پولشان را از دست داده‌اند و در عوض شرکت و درصد کمی به پول رسیده‌اند. الگوهای هرمی ناپایدار و در اکثر موارد غیر قانونی هستند. پس از سرمایه گذاری در این شرکت‌ها خودداری کنید.

شرکت اسکم در ارز دیجیتال

اگر یک پروژه در عرضه اولیه سکه خود (ICO) وعده بازگشت سرمایه را به سرمایه‌گذاران داد، شک نکنید کاسه‌ای زیر نیم کاسه است. هر شرکت سرمایه گذار در دنیای ارز دیجیتال به شما خواهد گفت که هیچ ضمانتی در سرمایه‌گذاری در زمینه ارزهای دیجیتال (و در کل هر ارز دیگر) وجود ندارد. بیایید با هم به بررسی یکی از بدترین نمونه‌های این زمینه به نام Bitconnect  بپردازیم.

شرکت کلاهبردار در ارز دیجیتال

اگر جایی چنین چیزی مشاهده کردید از سرمایه گذاری در آن زمینه صرف نظر کنید. به همین سادگی!

شرکت اسکم یا کلاهبردار

مطمئنا شما نمی‌خواهید چنین سرنوشتی برای توکن خود رقم بزنید.

مخازن غیرفعال گیت هاب

مخزن گیت هاب فعال می‌تواند به عنوان یک شاخص برای جدیت پروژه در نظر گرفته شود. در این قسمت نمونه یک مخزن فعال گیت هاب را مشاهده می‌کنید.

کلاهبرداری یا فیشینگ در ارز دیجیتال

وجود ۱,۰۱۴ کامیت در این گیت هاب نشان می‌دهد که توسعه دهندگان برای پیشرفت این پروژه تمام تلاش خود را به کار بسته‌اند.

می‌توانید مورد بالا را با Savedroid مقایسه کنید که در پی یک بازاریابی احمقانه باعث از بین رفتن دارایی تمام سرمایه‌گذارانش شد.

ارز دیجیتال و فیشینگ

منبع: blockgeek