تقریبا چند سالی است که بازار ارز دیجیتال مورد توجه بسیاری از مردم جهان قرار گرفته‌ است. اگر کمی در این حوزه به مطالعه پرداخته باشید، شاید داستان موفقیت‌های ناگهانی افرادی که روی بیت کوین سرمایه‌گذاری کرده‌اند و به سود کلانی رسیده‌اند را شنیده باشید. هر روز هم خبر‌های زیادی در مورد علاقه چهره‌های سرشناس مانند برخی سرمایه‌ گذاران معروف سیلیکون یا مدیرعامل توییتر و… شنیده ایم که وارد این حوزه شده‌اند و سرمایه‌گذاری کرده‌اند اما آیا می‌توان بی گدار به آب زد و فقط سرمایه‌گذاری را شروع کرد؟ برای این که سرمایه‌گذاری روی بیت کوین را شروع کنیم، باید چه کرد؟ در این مطلب به بررسی راه‌های اصولی در سرمایه‌گذاری می‌پردازیم که موفقیت بیشتری داشته باشیم. همچنین می‌توانید مطلب استخراج بیت کوین و سودآوری با آن را مطالعه کنید.

چرا سرمایه‌‌گذاری روی بیت کوین جذاب است؟

هرچه که زمان می‌گذرد سرعت تکنولوژی بیشتر می‌شود و وابستگی ما هم به دنیای مجازی بیشتر می‌شود. بیت کوین هم یک ارز دیجیتال جهانی است که امنیت آن توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب می‌کند. هر شخصی در هرجای دنیا که باشد می‌تواند از بیت کوین استفاده کند. این سرمایه‌گذاری در واقع سرمایه‌گذاری روی دسته جدیدی از دارایی ها است. از آن جایی که این سرمایه‌گذاری بدون پشتوانه است، ممکن است سرمایه‌گذاری روی آن کمی ترسناک باشد اما با این وجود اگر با ساز و کار‌های عملکرد بیت کوین آشنا باشید، می‌توانید نتیجه خوبی از سرمایه‌ گذاری روی بیت کوین به دست آورید.

سرمایه گذاری روی یک پدیده غیر قابل لمس و کاملا دیجیتال؟ کسب سود از آن؟ شاید کمی دور از تصور باشد اما همین غیر فیزیکی بودن بیت کوین می‌تواند مهم باشد و به کاربردی بودن آن کمک کند. طلا یک مثال خوب در این زمینه است. مقدار طلایی که در کره زمین موجود است، محدود است. هر چقدر مقدار طلا ای که استخراج می شود بیشتر باشد، از مقدار طلا ای که در دل زمین نهفته است، کم می‌شود و صد البته که استخراج آن هم گران‌تر می‌شود. مشابه همین داستان برای بیت کوین هم صادق است اما این موضوع تنها به کمیاب بودن بیت کوین محدود نمی‌شود بلکه بیت کوین کاربردی هم هست.

تعیین قیمت بیت کوین

آمار لحظه ای و دقیقی از مقدار پول رسمی منتشر شده و در حال گردش وجود ندارد که این موضوع درباره طلا و بسیاری از دارایی‌ها صدق می‌کند اما بیت کوین اینطور نیست.

یکی از مزایای دیگر بیت کوین این است که شما می توانید به صورت لحظه ای آن را از هر جایی به هر جای دیگر دنیا بفرستید. هیچ بانکی نمی‌تواند پرداخت‌های انجام شده را بلوکه کند یا حساب کاربر بیت کوین را ببندد. بیت کوین در برابر هرگونه سانسور و تحریم هم مقاوم است.

با استفاده از بیت کوین می توان پرداخت‌های بین‌المللی را امکان‌پذیر کرد. همچنین بیت کوین یک راه ساده برای این است که سازمان ها و افراد از سیاست‌های نادرست پولی کشورها و تبعات آن رهایی پیدا کنند.

اینترنت باعث شده است که دسترسی جهانی به اطلاعات ساده‌تر شود. اگر با تاثیراتی که بیت کوین روی جنبه‌های مختلف زندگی دارد، آشنا باشید، می‌توانید به ارزشی که این سرمایه گذاری دارد، پی ببرید.

هیچ سازمانی وجود ندارد که بتواند قیمت بیت کوین را تعیین ‌کند. در حقیقت برای بیت کوین، قیمت رسمی وجود ندارد. قیمت بیت کوین کاملا تابع بازار و بر اساس عرضه و تقاضاست.

زمان مناسب برای آغاز سرمایه گذاری روی بیت کوین

بازار ارزهای دیجیتال (نظیر هر بازار دیگری) را نمی‌توان به صورت ۱۰۰ درصدی پیش‌بینی کرد. در واقع، همیشه نوعی عدم قطعیت در سرمایه گذاری وجود دارد اما اگر نگاهی به عملکرد بیت کوین از سال ۲۰۰۹ تا به حال داشته باشیم، می بینیم که ارزش آن به سرعت افزایش پیدا کرده است.

راه های مختلفی وجود دارد که به واسطه آن ها بتوان قیمت بیت کوین را تحلیل کرد که برای نمونه می توان به Bitcoin Wisdom  و Cryptowatch ‌ اشاره کرد. این ابزارها می‌توانند به شما برای تحلیل نمودارهای مربوطه برای سرمایه گذاری روی بیت کوین کمک کنند.

بیت کوین یک دارایی دیجیتال جهانی است و تحت تاثیر هیچ نهاد مالی یا کشور خاصی نیست به همین دلیل اگر رویه‌های سنتی اقتصادی و سیاسی از بین بروند، به نفع بیت کوین تمام می‌شود. بیت کوین ماهیت غیرسیاسی و غیردولتی دارد و همین موضوع باعث می شود که هیچ نهادی نتواند آن را کنترل کند. در نتیجه سیاست‌های پولی دولت‌ها (که شاید نتایجی ناخوشایندی هم به دنبال داشته باشند) تاثیری روی بیت کوین ندارند.

امنیت در سرمایه گذاری روی بیت کوین

بیت کوین هم مثل هر دارایی ارزشمند دیگری در معرض خطراتی قرار دارد. هکرها و سارقان دیجیتال همیشه به دنبال این هشتند که به دارایی‌های شما دستبرد بزنند یا حساب شما را هک کنند و از آن سو استفاده کنند. به همین دلیل محافظت از سرمایه گذاری روی بیت کوین اهمیت زیادی دارد.

یکی از بهترین راه‌هایی که میتوان از بیت کوین‌های خریداری شده محافظت کرد، استفاده از کیف پول‌های سخت افزاری است. بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در کیف پول دیجیتال ذخیره می‌شوند. کیف پول سخت افزاری از این جهت امنیت خوبی دارد چون هکرها از طریق اینترنت می توانند به بیت کوین کاربران دسترسی داشته باشند. البته کیف پول کاغذی (paper wallet)  هم گزینه مناسب دیگری است که می‌توانید مد نظر قرار دهید.

سرمایه‌ گذاری روی استخراج بیت کوین

سرمایه گذاری روی بیت کوین تنها به خرید آن محدود نمی‌شود. یکی از روش هایی که امروزه از محبوبیت بالایی برخوردار است، استخراج (ماینینگ) بیت کوین است. با وجود این که با رایانه خانگی هم می‌توان دست به استخراج بیت کوین زد، برای صرفه اقتصادی و سوددهی باید از ابزارهای ویژه‌ای که به آن ها اسیک گفته می شود، برای این کار استفاده کرد.

استخراج بیت کوین نیازمند صرف انرژی الکتریکی زیادی است. اگر ارزان بودن نسبی برق در ایران و همچنین نرخ تبدیل بالای دلار را مدنظر قرار دهیم، ایران جزء کشورهایی است که استخراج بیت کوین در آن صرفه اقتصادی خوبی دارد.

استخراج موفق بیت کوین

برای ساخت تابع هش و کشف بلوک های جدید به محاسبات پیچیده ریاضی نیاز است. این محاسبات باید در سیستم های کامپیوتری که قدرت پردازش بالایی دارند، انجام شوند. به این سیستم ها اصطلاحا ماینینگ ریگ (mining rig ) گفته می شود. این سیستم ها باید بتوانند چندین گیگ هش را در ثانیه مورد بررسی و تجزیه و تحلیل قرار دهند. بنابراین این فرآیند روزها و هفته ها طول می کشد و انرژی برق زیادی مصرف می شود. اگر به دنبال یک شبه پولدار شدن هستید، به سراغ استخراج بیت کوین نروید.

برای ماین کردن لازم است شما یک کامپیوتر با مشخصات قوی داشته باشید و بعد از طریق وب سایت هایی مانند  NiceHash Miner  نرم افزار مخصوص کارت گرافیک و نسخه سیستم عامل خودتان را دانلود کنید و به سادگی کار ماین کردن را انجام دهید یا از طریق وب سایت هایی مانند  CryptoTab افزونه لازم را روی مرورگرتان نصب کنید و مراحلی که داخل وب سایت کریپتو تب گفته شده است را انجام دهید.

بهترین نرم افزارهای استخراج

در سال ۲۰۱۸ پنج نرم افزار به عنوان بهترین نرم افزارهای استخراج بیت کوین شناخته شدند که شامل نرم افزارهای MultiMiner، CGMiner، BFGMiner، EasyMiner  و  BitMinter هستند. این نرم افزار ها بسته به هدفی که شما دارید و در سطح استخراجی که هستید، می تواند بهترین گزینه باشد.

MultiMiner بهترین نرم‌‌افزار استخراج برای مبتدیان است.

CGMiner بهترین نرم افزار استخراج برای کاربران رایانه‌‌ای حرفه ای است

BFGMiner بهترین نرم افزار استخراج به منظور استفاده برای استخراج ASIC است.

EasyMiner بهترین نرم افزار استخراج برای استخراج‌‌کنندگانی که مایل هستند بیت‌‌کوین و لایت کوین را به صورت همزمان استخراج کنند.

BitMiner بهترین نرم افزار استخراج برای راه‌‌اندازی سریع است.

در جدول زیر می توانید مقایسه ای از این چند نرم افزار را با جزییات مشاهده کنید تا راحت تر بتوانید نرم افزار مورد نیاز خود را انتخاب کنید.

نتیجه‌گیری

کسب اطلاعات برای آغاز سرمایه گذاری روی بیت کوین اهمیت زیادی دارد. برای انجام موفق سرمایه‌ گذاری روی بیت کوین از ماهیت آن و بازاری که دارد، شناخت خوبی داشته باشید. ارز دیجیتال و مخصوصا بیت کوین پدیده جدیدی است که به دلیل ماهیت جذاب آن، هر روز بر تعداد کاربرانش اضافه می‌شود. به همین دلیل می‌توان به آینده آن خوش بین بود.

زمانی که صحبت از سرمایه­ گذاری آن هم در ارز­های دیجیتال به میان می‌­آید باید با دانش کامل پای به زمین گذاشت. راز‌هایی که معمولا در اختیار همگان نیست، اما با دانستن آن می­‌توانید داشته‌­های کریپتو خود را مقیاس‌­ دهی کرده و افزایش دهید یا بدون توجه به آن­‌ها و تجربه‌ای کم، بالعکس متضرر شوید. البته این اطلاعات مهم، در اینترنت موجود بوده اما در قالب محتوا­های طولانی ارائه می­‌شود. بنابراین دسترسی به مفهوم متن کمی دشوار خواهد بود.

در این نوشته به راز­های مهمی پرداخته خواهد شد و پرده از آن­ها برخواهیم داشت. نکات مهمی که معمولا هیچ فردی از آن سخن نمی­‌گوید؛ همچنین در اکسکوینو در تلاش هستیم تا آن­ را با آخرین اطلاعات و استراتژی­‌ها ادغام نماییم.

با ما همراه باشید.

راهکار هایی برای یک سرمایه گذاری موفق در بازار ارز دیجیتال

۱- تنوع همیشه بهترین راه نیست

در نگاه اول، شاید تمرکز بر روی تعداد معدود کریپتو، پیشنهاد غیرمحبوبی به نظر برسد. در سراسر جهان، افرادی وجود دارند که اذعان دارند باید بر روی کوین‌­های متعددی سرمایه گذاری کرده و از تمرکز بر روی تعداد محدودی  ارز خودداری کنند. شاید این ایده به ندرت در تمامی زمینه­‌ها جالب باشد اما چیزی که بدیهی است، در مبحث ارز­های دیجیتال فکر خوبی نخواهد بود.

اولین نکته در تنوع سرمایه­‌گذاری، توجه به میزان داشته هاست. باید بودجه خود را مدیریت کرده و با خود اتمام حجت کنید که اگر مبلغ آن از دست برود برای من مشکلی ایجاد نکند. البته توجه به آینده آن ارز،  شرکت­‌های سرمایه­ گذار و مناسب بودن قیمت آن نیز اهمیت بالایی دارد.

برای مثال، اگر تازه شروع کرده‌­اید، تمرکز دارایی بر روی ۵ ارز مهم شاید ایده بدی نباشد.

برخی ارز­ها که پشتوانه قوی ندارند ممکن است تا ۳۵% ارزش خود را در یک روز از دست بدهند که البته در بازه‌­ای کوتاه مجددا جبران خواهد شد. این امکان برای افزایش قیمت آن نیز وجود دارد. بسیار دیده شده که ارز­ها به وجود آمده و در بازه‌­ای بسیار کوتاه از دور خارج شده‌­اند.

باید توجه داشته باشید، توجه ساعتی و روزانه بر روی فراز و نشیب­‌ها، و به دنبال آن خرید و فروش دائمی چیزی جز از دست رفتن سرمایه شما را رقم نخواهد زد. بهتر است  به افق پیشرفت آن در آینده توجه کرد. اگر گمان می­کنید یک ارز دیجیتال رشد خواهد داشت، وقت سرمایه­ گذاری و حفظ سرمایه تا زمان مشخص است.

۲-  مارکت کپ یا ظرفیت بازار از قیمت آن مهم تر است

یکی از رایج‌­ترین اشتباهات سرمایه ­گذاران اینست که گمان می­‌کنند به دست آوردن سود­های کوتاه مدت از نگه­داشتن سرمایه بر روی ارز­های گران­تر بهتر خواهد بود. از جمله موفق­‌ترین داستان­های پیشرفت این افراد معمولا به زمانی بر می­‌گردد که ارز­ها را زمانی که کمتر از ۱$ بود خریداری کرده و تاکنون نگه داشته‌­اند.

مارکت کپ یا ظرفیت بازار چیست؟

باید توجه داشت که قیمت ارز­های دیجیتال با میزان توزیع مجموع آن­ها به دست می­‌آید. مارکت کپ یا ظرفیت بازار از ضرب تعداد موجود آن ارز در قیمت آن به دست می­‌آید. هنگامی که یک کریپتو خریداری می‌­کنید باید به میزان سرمایه خود در مقابل ظرفیت کل نگاه کنید.

اگر به طور خلاصه آن را بیان کنیم، خرید ارز­ دیجیتال ارزان با مارکت کپ پایین­‌تر در هنگام افزایش قیمت، سود بیشتری را به شما خواهند داد.

با وجود اهمیت خرید و نگهداری از ارز­های روی بورس، اگر تمایل به سرمایه­ گذاری بزرگ دارید، پس از تهیه ارز­های اساسی، در صورت امکان میزان مشخصی از یک ارز (در حد ۰٫۰۱ درصد بازارکل)  انتخاب خوبی خواهد بود. در غیر این صورت بهتر است از انتخاب آن خودداری نمایید.

۳- به قیمت مطلق یک کریپتو نگاه نکنید

قیمت ارز­های دیجیتال دائما در حال تغییر بوده و بنابراین توجه به قیمت لحظه‌­ای یا بازه‌­ای بسیار کوتاه دلیل مناسبی برای انتخاب یک کوین نیست.

همینطور توجه به سود ­هایی که تاکنون کسب کرده‌­اید نباید ملاک سرمایه­‌گذاری انبوه بعدی شما بر روی یک کریپتو باشد. یکی از مهم­ترین انگیزه­‌های انتخاب، داشتن دیدگاه‌­هایی قاطعانه برای پیشرفت آن در آینده است.

۴- هدف همیشه در مسیر بودن نیست

اگر با سرمایه ­گذاران و افراد موفق در کریپتوکارنسی­ ها گفتگو داشته باشید، آن­ها سخن از انتخاب­‌های درست­‌شان به میان می­‌آورند و چیزی فراتر از سود­آوری را مدنظر داشته‌­اند.

البته شکی نیست که انتخاب­‌های درست به اندازه کافی راحتی­‌بخش هستند اما پیدا کردن فراز و نشیب­‌ها در زمان معین و جابجا کردن ارز­های دیجیتال (در بازه­‌هایی کوتاه) انتخابی بهتر خواهد بود،

۵- ارزش یک ارز دیجیتال باید با دلار و بیت­ کوین قیاس شود

دانستن و بررسی ارتباط ارز­های دیجیتال با بیت­ کوین باید همیشه مدنظر قرار بگیرند. البته این جمله  بدین معنی نیست که باید حتما بر روی بیت­ کوین سرمایه­‌گذاری کنید. اگر ارزش بیت­ کوینی آن ارز در حال رشد نبود، بهترین انتخاب، دست نگه­داشتن و تبدیل سرمایه به بیت­ کوین است. به بیانی بهتر، برای مثال اگر اتریوم در زمانی ۰٫۰۲۶ بیت کوین ارزش داشته باشد و در مقایسه با ماه قبل که ارزش آن ۰٫۰۲ بیت کوین بوده است، احتمالا انتخابی مناسب خواهد بود.

۶- ارزان خریدن و گران فروختن؟

با وجود این­که اصل سودآوری در دنیا (از جمله کریپتوکارنسی­ ها) مفهومی مانند بالا را دارد، اما باید بدانید که همیشه قله یا دره نهایی را نمی­‌توانید درک کنید! گاهی برای سود بیش‌تر، ارز­ها به مبالغ ثابت (دلاری) تبدیل شده و بلافاصله رشد می­‌کنند. تورم در ارز­های دیجیتال هم وجود دارد! آن هم به صورت نوسانات مثبت و منفی!

استراتژی بهتر نگهداری و حراست از مبالغ دیجیتالی موجود است. زیرا به صورت کلی همواره ارز­ها در حال رشد هستند؛ شاید حتی برای یکسال رو به افول بگذارند، اما همیشه شرایط یکسان نخواهد بود.

۷- سرمایه ­گذاری ۱۰-۲۰% از درآمد روی ارز­ دیجیتال

اصول سرمایه گذاری در ارز­های دیجیتال دقیقا استفاده از ۱۰ الی ۲۰ درصد از منابع مالی در دسترس است. اما در ایران با توجه به اینکه قیمت دلار را هم باید به نوسانات بازار دیجیتال، اضافه کنیم،  بهتراست ۳۰% را وارد بازار کنیم. البته تا پیش از این، بسیاری از افراد از عبارت یک بیستم سخن به میان می­‌آوردند و در نهایت  انتخاب با شماست و ما تنها ارائه دهنده راهکاریم.

اما نکته اینجاست، منظور ما از سرمایه، منابع مالی است که به صورت آزاد و بدون استفاده وجود داشته باشد و نباید از هزینه ماهانه خود کسر نمایید. یک نوع استراتژی پیشنهادی از طرف ما ، تقسیم نصف-نصف سرمایه بر روی بیت کوین و اتریوم است. بنابراین علاوه بر داشتن سرمایه، ریسک ضرر بسیار زیاد را نخواهید داشت.

جمع بندی

تا اینجا از موارد مهم سرمایه­ گذاری و نگهداری از سرمایه هم برای تازه ­وارد­ها و هم حرفه‌­ای ها گفتیم. امیدواریم با استفاده از نکات بالا از فروش عجولانه  ارز دیجیتال خود در این بازار رکودی خودداری نمایید و حتی با استفاده مناسب از قیمت پایین کریپتو­ها، حجم سرمایه خود را افزایش دهید.

در بخش دوم این مقاله ، به توانایی مدیریت لحظه‌­ای و انتخاب درست بهترین راه، و فراتر بردن دید خواهیم پرداخت.

در ادامه همراه اکسکوینو باشید …